La importancia de la planificación financiera para cada etapa de la vida

 
 



Category:

Jueves, Octubre 8, 2015 2:54 pm EDT

Dateline:

SAN JUAN, P.R.

Como parte de la celebración de la Semana de la Planificación Financiera, Popular One presentó un Conversatorio sobre Planificación Financiera a cargo de expertos en dicho tema. El evento, realizado ante un grupo de clientes de la institución en Centro Europa fue transmitido en vivo por internet y estará disponible próximamente en la página www.popularone.com.

Durante la presentación, los panelistas, guiaron a los clientes a través de las etapas de la vida, presentando las consideraciones financieras importantes para cada una de dichas etapas.  El Grupo de Asesores Financieros compuesto por Desirée Maldonado CFP®, CIMA®, CPWA®, Zaida Montalvo CPA, CPWA®, Rafael Arthur CFP® y la Lcda. Laura Torres  destacaron, en la primera etapa, la importancia de orientar y desarrollar disciplina financiera en los hijos ya que esto les ayudará a asegurar su estabilidad financiera futura.

“La etapa universitaria, es un momento idóneo para que los hijos empiecen a crear su propio historial de crédito. Una de las formas es sacando una tarjeta de crédito a su nombre para ayudarles a tener experiencia crediticia y así cuando vayan a alquilar o comprar una propiedad, ya sepan cómo hacer buen uso de ella”, explicó Desirée Maldonado, vicepresidenta y asesora senior de Popular One.

Los panelistas ofrecieron consejos y estrategias para que los padres desarrollen disciplina financiera en sus hijos y los ayuden a manejar sus presupuestos. “Es importante que cuando los hijos empiecen a independizarse puedan manejar su presupuesto por cuenta propia con cantidades mensuales fijas que les permitan planificar sus gastos diarios, semanales y mensuales. Una de las ventajas para la nueva generación es que cuentan con una variedad de herramientas tecnológicas en el móvil o hasta en su Apple Watch para monitorear sus gastos e ingresos”, dijo Montalvo.

La educación y el ahorro es uno de los temas de mayor importancia al momento de planificar para el futuro, sobre todo cuando se tienen hijos, agregó Torres.  Mientras, Arthur recalcó que cuando los jóvenes comienzan a sentirse realizados en sus empleos, es fundamental que entiendan la importancia de ser juiciosos en sus gastos, por ejemplo su primer auto.

Otros temas discutidos durante la actividad, moderada por el Dr. Kurt Schindler, vicepresidente y portavoz principal del programa Finanzas en Tus Manos de Banco Popular, fueron relacionadas a las situaciones inesperadas que pueden afectar en algún momento dado, y como se puede reducir significativamente a través de la planificación financiera. También, los panelistas discutieron sobre sucesión de negocios, la importancia de tener las cuentas claras al momento del matrimonio, las donaciones y los aspectos contributivos en la parte de los testamentos y la protección de activos, entre otros.

Por último, el Conversatorio culminó con el tema del retiro por ser una etapa compleja y que requiere una planificación con amplia anticipación. Los clientes tuvieron, luego de finalizado el Conversatorio, un espacio para preguntas y respuestas con el equipo de panelistas.

# # #

Multimedia Files:

Preview image
Conversatorio Planificación Financiera

Contact:

Para más información:
Elaine Martínez
(787) 460-3560
elaine.martinez@popular.com

Manténgase informado con las últimas noticias de Popular

Encuéntranos en facebook, twitter, canal en youtube o en nuestro blog
Business Wire NewsHQsm